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诈骗指有人通过假意帮助您或提供东西给您，而试图拿走您的钱。金钱诈骗有很多不同类型。

骗家越来越狡猾，在数码时代里发明新方法来骗人。使用几个不善的步骤，他可以骗您，盗走您的个人资料，并闯进您的银行户口，制造很多麻烦。

普遍的诈骗包括网络钓鱼，电话诈骗，和身份盗窃。理解这些诈骗和遵循以下通用建议，您可以更好保护自己。

如果您认为自己被诈骗，这部分告诉您然后可以做什么。

骗家可用以下方法联络您：

信件
电话
社交平台（如面书，INASTAGRAM,微信等）
短信
电邮
亲身
信件
电话
社交平台（如面书，INASTAGRAM,微信等）
短信
电邮
亲身

从BANK NEGARA 网站得到更多金钱诈骗的资讯

诈骗的征兆

  • 您被陌生人或没听过的公司联络。
  • 他要钱，或想给您钱
  • 您需要尽快决定，没有时间跟家人和朋友商量。
  • 他要您保密。

地方诈骗的一般建议

从BANK NEGARA MALAYSIA:金融诈骗警报改编

不要与不认识或不相信的人分享个人银行资料

  • 户口号码
  • 个人身份确认吗
  • 次性密码

不要下载手机官方应用程式店（如 Google Play, Apple app store, 华维应用市场）以外的应用程式

小心假网站和应用程式试图偷盗您的个人资料。
保护智能电话，平板电脑和/或手提电脑被入侵
  • 不要使用公共网络做网上交易/理财
  • 不要从陌生短信或网页下载应用程式
  • 不要下载陌生来源的应用程式
  • 不要点击短信，电邮或其他通信里可疑的连结
如果您怀疑下载了坏应用程式，也称恶意软件（如APK档案），立即行动
  • 删除可以应用程式
  • 更换银行密码
  • 向银行报告任何可疑的交易，并向警察报案

普遍的诈骗和如何辨别
Phishing网络钓鱼

Phishing
电话诈骗
流动应用程式诈骗
骡子账户诈骗
非法存款诈骗

Phishing

  • 网络钓鱼指偷盗您的个人和金融资料的诈骗。
  • 骗家发出假电邮或通讯，假扮银行，提供服务或工作机会。
  • 这些通讯有连结到像真的一样的假网页
  • 假网页要求您的登入资料，信用卡号码，或其他个人资料。
  • 输入资料以后，骗家可以登入您的户口或盗窃您的身份。
  • 网络钓鱼可以很像真，经常使用紧急或可怕的通讯令您掏出个人资料。

网络钓鱼假设

“您收到好像来自银行的电邮。标题是“紧急：需要行动确保您的账户”

电邮里说:

亲爱的客户

您的账户有异常活动。请按以下连结确认您的资料：

[Verify Your Account]

谢谢

Best regards,

[Bank’s Name] 保安部 敬上

然后发生的事

您按下连结：到好像银行的网页。它请您输入用户名和密码

您输入资料：您输入登入资料。假网站把它储存。

这意味着：骗家现在有您的登入资料。他们可以登入您的真银行户口，盗走您的钱或个人资料。

如何保护自己

不要按下连结：输入网址到银行的官方网站，或致电服务热线。

寻找错误：检查有没有拼字或文法错误。确认电邮地址是正确的

不要急：真公司不会在电邮里要求您的个人资料，或催您行动。

求助：请信赖的人看看电邮

如何知道网站是否安全？

只在您信赖的网站或电邮输入您的个人资料。

看看上面的地址栏里网址旁边有没有锁标志。这意味着网站应该是安全的。

如果您不知道网站是否安全，请您信赖的人看看它

被骗该怎么做？

  • 联络银行
  • 致电银行诈骗热线请他们暂停交易
  • 您也可以致电全国诈骗反应中心，电话997.

(Source: Bank Negara Malaysia)

  • 向警方报案：报告诈骗给警察以开始调查。
  • 向BNM报告：如适当，向BNM报案。
  • 保留所有记录：
  • 储存所有关于诈骗的通信和交易记录。
  • 保留您交流过的人的资料。
  • 如果您想向公司做出举动，或协助警察调查，这些资料可能有帮助。

其他常见诈骗类型

电话诈骗
流动应用程式诈骗
骡子账户诈骗
非法存款诈骗

电话诈骗

在马来西亚普遍的一种诈骗是电话诈骗，也称澳门诈骗。
  • 骗家致电您，假装不同人物来骗您。
  • 他们试图让您分享个人或金融资料，如银行账户号码，或个人身份确认码。
  • “他可能让您觉得恐惧或没有时间。例如，可能说“你需要立即提供这些资料。”

电话诈骗假设

警察

您收到来电，自称是“警察”

他声称您的银行或信用卡资料被盗窃，或您有逮捕证。

银行职员

您收到来电，自称是“银行职员”

他声称您的银行或信用卡资料被盗窃，或有人用您的钱买了贵重的东西。

海关人员

您收到来电，自称是“海关人员”

他声称您有邮包被马来西亚海关扣留，您需要缴费把他释放。

骗家可以遮掩来电显示，让他好像从官方频道联络您，如银行服务热线。这叫身份欺骗。

然后发生的事

您分享资料：因为假职员令您觉得恐惧或没有时间，您给他您的个人和金融资料

骗家使用资料：登入您的银行账户或信用卡。

骗家盗走金钱：骗家拿走您的钱或用来消费，让您失去金钱。

如何保护自己

如果您收到类似来电:

立即挂断：不要分享任何资料

回电：使用声称机构的官方热线

求助：如果您恐惧或不知所措，请信赖的人帮忙。

被骗该怎么做？

  • 联络银行
  • 致电银行诈骗热线请他们暂停交易
  • 您也可以致电全国诈骗反应中心，电话997.

(Source: Bank Negara Malaysia)

  • 向警方报案：报告诈骗给警察以开始调查。
  • 向BNM报告：如适当，向BNM报案。
  • 保留所有记录：
  • 储存所有关于诈骗的通信和交易记录。
  • 保留您交流过的人的资料。
  • 如果您想向公司做出举动，或协助警察调查，这些资料可能有帮助。

其他常见诈骗类型

Phishing
流动应用程式诈骗
骡子账户诈骗
非法存款诈骗

流动应用程式诈骗

  • 如果您下载可疑的第三者应用程式(如 .apk 档案)，骗家可以接驳您的手提电话。
  • 应用程式可能通过网上服务或短信推介（SMS，WHATSAPP, TELEGRAM 等)

  • 骗家接驳后，他可以翻阅和/或删除您的交易提醒和一次性密码。

流动应用程式诈骗假设

您在WHATSAPP收到陌生电话的短信

短信请您下载新应用程式，来得到特别优惠或奖品，或下载新游戏。

您下载和安装应用程式（.apk档案）

然后发生的事

骗家接驳您的电话

他能阅读和删除您的交易提醒

他能阅读和删除您的一次性密码

如何保护自己

不要按连结

  • 不要按带您去网站或下载应用程式的连结。
  • 谨记，银行不会使用SMS发出可以按下的连结！
  • 小心被转移到非官方或可疑的网站。

不要下载不明来历的应用程式：只从官方应用程式店下载（Google Play, App Store,华维应用市场）

小心陌生电话号码：不要按陌生电话来的连结，声称有优惠，奖品或游戏。

被骗该怎么做？

  • 联络银行
  • 致电银行诈骗热线请他们暂停交易
  • 您也可以致电全国诈骗反应中心，电话997.

(Source: Bank Negara Malaysia)

  • 向警方报案：报告诈骗给警察以开始调查。
  • 向BNM报告：如适当，向BNM报案。
  • 保留所有记录：
  • 储存所有关于诈骗的通信和交易记录。
  • 保留您交流过的人的资料。
  • 如果您想向公司做出举动，或协助警察调查，这些资料可能有帮助。

其他常见诈骗类型

Phishing
电话诈骗
骡子账户诈骗
非法存款诈骗

骡子账户诈骗

在此类诈骗，

  • 您的银行账户被别人使用
  • 用来提款或转钱
  • 这钱可能从盗窃或非法活动得到

这些诈骗可能像：

  • 难以置信的工作机会。他要求您的ATM卡，或资料如个人身份确认吗，一次性密码，或网上理财密码。一般工作不需要这些资料。
  • 非注册放债人要求您的ATM卡作抵押品。他使用您的账户来提款或转钱。

罗子账户诈骗假设

SARA 17岁，想帮助朋友

MEI，SARA的小学同学，想用SARA的银行账户接受她祖母来的钱。

SARA答应

然后SARA接到面书短信：

有人说他付了RM850进她的账户买电话，但没有收到。

她意识到她的账户被用来进行诈骗

她得知账户被用来盗走RM13686

然后发生的事

她的银行账户可能被关闭

以后，她可能难以开新的银行账户。

她可能因为协助诈骗而跟警察遇到麻烦

如何保护自己

不要让任何人使用您的银行账户。连朋友都可以误用

保密银行资料。不要和任何人分享账户号码或个人身份确认码。

小心求助。如果有人想用您的账户，拒绝并解释为什么

举报任何可疑的活动。如果您认为账户被误用，立即联络银行和警察。

被骗该怎么做？

  • 联络银行
  • 致电银行诈骗热线请他们暂停交易
  • 您也可以致电全国诈骗反应中心，电话997.

(Source: Bank Negara Malaysia)

  • 向警方报案：报告诈骗给警察以开始调查。
  • 向BNM报告：如适当，向BNM报案。
  • 保留所有记录：
  • 储存所有关于诈骗的通信和交易记录。
  • 保留您交流过的人的资料。
  • 如果您想向公司做出举动，或协助警察调查，这些资料可能有帮助。

其他常见诈骗类型

Phishing
电话诈骗
流动应用程式诈骗
非法存款诈骗

非法存款诈骗

非法存款指有人没有2013年FSA以下的正式许可下，拿您的钱或财物（存款）并答应有回报。

根据FSA第137（1）章，没有许可接受存款是犯法的。

如何发生的例子

  • 工作存款诈骗：申请工作时，您被要求存款
  • 奖品认领诈骗：您被要求存款来领取没有报名的比赛的奖品
  • 投资诈骗：您被要求投资于很快有高回报的计划

有些情况不属于非法存款，如：

  • 订车费：预订车辆时收订金
  • 租房订金：出租房子时要求的订金。
  • 给政府或注册发行人的付款：允许给政府，法定机构，或认可的电子金钱发行人的付款

非法存款诈骗假设

收到来电声称他在不记得参加过的比赛中赢到大奖

来电者说RAHIM 赢到了RM10000和一部新智能手提电话。

要领取奖品，RAHIM需要缴付RM1000“手续费”

一时兴奋，RAHIM把RM1000转到提供的账户。

几天后，奖品没有送到，RAHIM意识到他被骗。

然后发生的事

的账户可能出现没有允许的交易

可能失去缴付的RM1000

可能难以相信以后的优惠和来电

如何保护自己

小心。如果事情好得难以置信，一般是假的。

不要事先付款：真工作和比赛不会事先要求付款

确认来源：一定要直接联络公司，确认工作/优惠是否真实。

保护个人资料：不要跟陌生人分享个人或银行资料 .

收悉诈骗。学习普遍的诈骗手法和如何避免。

被骗该怎么做？

  • 联络银行
  • 致电银行诈骗热线请他们暂停交易
  • 您也可以致电全国诈骗反应中心，电话997.

(Source: Bank Negara Malaysia)

  • 向警方报案：报告诈骗给警察以开始调查。
  • 向BNM报告：如适当，向BNM报案。
  • 保留所有记录：
  • 储存所有关于诈骗的通信和交易记录。
  • 保留您交流过的人的资料。
  • 如果您想向公司做出举动，或协助警察调查，这些资料可能有帮助。

其他常见诈骗类型

Phishing
电话诈骗
流动应用程式诈骗
骡子账户诈骗

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